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行業(yè)特點
解決方案
價值體現(xiàn)

行業(yè)特點

資金需求量大

貿易行業(yè)是資金密集型行業(yè)，資金需求量大，利潤率低，這對資金周轉率要求高。

銀行賬戶多

貿易行業(yè)因融資需要，不得不在多家銀行開戶，賬戶數(shù)量多。賬戶信息統(tǒng)計困難。

融資業(yè)務量大

上游廠商一般比較強勢，要求現(xiàn)款現(xiàn)貨。而銷售端普遍存在一定賬期，這導致貿易企業(yè)存在資金缺口，需要銀行融資。

資金調度頻繁

由于業(yè)務突發(fā)性強，總部需要與下屬企業(yè)頻繁溝通和協(xié)調，資金調度工作量大。

結算要求快

貿易企業(yè)資金結算特點是金額大，筆數(shù)少，結算時效性強。受商品價格影響，貿易企業(yè)需要在很短的時間內完成資金結算。

票據(jù)結算量大

貿易企業(yè)票據(jù)結算量大，通過手工臺賬管理開票保證金到期與利息、銀行授信額度占用與釋放，同時公司之間票據(jù)流轉手工操作工作量大，工作效率低。

解決方案

賬戶管理

確保業(yè)務正常開展的前提下，對集團銀行賬戶進行必要清理，在戰(zhàn)略合作銀行開通銀企直聯(lián)，在非戰(zhàn)略合作銀行通過網銀機器人工作實現(xiàn)賬戶信息的自動采集，提升賬戶信息的及時性、準確性。

融資管理

實現(xiàn)全集團融資業(yè)務統(tǒng)一管理，對金融資源的存量、融資到期、融資成本提供清晰管理，避免出現(xiàn)融資風險。

資金池管理

在主要合作銀行開通資金池，將成員企業(yè)的資金自動歸集到集團總部，提升資金使用效益。

資金調度

集團公司充分發(fā)揮資金池規(guī)模優(yōu)勢，減少內部溝通成本，擴大內部資金調度，更好的支持業(yè)務發(fā)展。

資金結算管理

通過銀企直聯(lián)接口，建立統(tǒng)一收付結算平臺。付款業(yè)務由業(yè)務端推送，通過統(tǒng)一平臺快速完成結算，并反饋支付結果。收款信息及時推送業(yè)務端，提升業(yè)務與財務管理工作效率。

承兌票據(jù)管理

建立全集團的票據(jù)臺賬管理平臺，滿足票據(jù)業(yè)務全流程線上辦理，提供票據(jù)到期預警等功能，提高票據(jù)管理工作效率。

價值體現(xiàn)

1、協(xié)助企業(yè)對成員單位實時賬戶管理、資金集中管理、加大集團財務管控力度，降低資金成本，提升財務管理水平。

2、建立高效的資金結算平臺，通過銀企直聯(lián)實現(xiàn)跨行在線支付結算，提升業(yè)務支撐能力。

3、全面的融資管理，展現(xiàn)集團總體授信、融資、擔保等金融資源存量分布情況。實時掌握集團每日貸款、承兌到期等大額支付，科學編制資金計劃，實施資金頭寸管理。

4、統(tǒng)一管理集團內部票據(jù)，全盤盤活票據(jù)資產，增加企業(yè)效益，減少財務成本，降低票據(jù)操作風險。

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